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<img src="http://pic.pimg.tw/feichih/1421574143-2917222911.jpg">包子企業.<BR>零股投資.海外ETF.資產配置.養老退休.

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葛拉漢在《智慧型股票投資人》(The Intelligent Investor)的最後一章寫道:「投資最高境界的智慧,就是將它視為事業經營。」
秉持此想法,我將自己與家庭視為企業來經營,舉凡上班工作,投資理財,家庭活動都是我企業營運的一部分.
本企業除了投資理財之外,更在意良好的生活品質及員工退休規劃,以追求我包子企業能永續經營 !

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  • 4月 16 週四 201514:33
  • 如何計算<年化報酬率>



在之前的分享文章中(人算不如天算)
有介紹給大家如何查詢台灣常見的ETF績效.
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  • 3月 04 週三 201510:52
  • 006204 豐臺灣-歷年投資報酬率整理(更新至2014年底)


永豐臺灣加權ETF基金
簡稱:豐臺灣
股市代號: 006204
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  • 2月 27 週五 201521:18
  • 0056 台灣高股息-歷年投資報酬率整理(更新至2014年)


元大寶來台灣高股息基金
簡稱臺灣高股息,台股編號:0056
是臺灣寶來投信(現已併入元大寶來投信)於2007年12月13日成立的指數股票型基金(ETF)
交易成本:
證券交易稅:為股票的三分之一,僅1%。
交易手續費:費率為0.1425%。
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  • 1月 13 週二 201509:30
  • 0057 FB摩台-歷年報酬率與費用

0057 FB摩台全名為『富邦台灣摩根基金』,股票代號0057,追蹤的指數是MSCI臺灣指數
成立日期: 2008.02.14
證券交易稅:0.1%
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  • 1月 05 週一 201511:29
  • 2104年台股基金與ETF績效比較.

http://fund.udn.com/fund/story/5854/614961
引述聯合報的新聞,在170檔台股基金中,淨值漲幅前10名:
 
整理證交所網站的資料,得到以下數據:
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  • 1月 19 週日 201421:33
  • 0050 台灣50-歷年投資報酬率整理(更新至2014年)


元大寶來台灣卓越50證券投資信託基金
簡稱台灣50,台股編號:0050
是臺灣寶來投信(現已併入元大寶來投信)於2003年6月25日成立的指數股票型基金(ETF)
交易成本:
證券交易稅:為股票的三分之一,僅1%。
交易手續費:費率為0.1425%。
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  • 10月 24 週四 201312:49
  • 0056 高股息介紹

臺灣高股息指數共有30支成分股,以現有「臺灣50指數」50支成分股及「臺灣中型100指數」100支成分股為採樣母體,也就說,由市值最大的前150名上市公司中,篩選出符合成分股資格標準的股票來編製。「臺灣高股息指數」將150支採樣母體股票依據「未來一年預測現金股利殖利率」排序,選取排序最高的30支股票作為成分股,指數成分股之權重以現金股利殖利率決定而非市值。
目前持有的30檔可透過以下網站查詢.
http://www.twse.com.tw/ch/trading/indices/twdp/taidividi.php

投資舉例:
去年一共投資5000股,平均持股成本23.33元,
去年股利5190元,換算成本約22.29元
1.以今天的市價計算殖利率
0.85 / 24.08 = 3.53%
2.以持股成本計算殖利率
0.85 / 23.33 = 3.64%
3.加計股利報酬,以持股成本計算
0.85 / 22.29 = 3.81%
參考下列網址:
台灣地區銀行定期存款利率,3年期最高是  1.490 %
http://www.taiwanrate.com/interest-rate-tc-15.html
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  • 10月 24 週四 201312:45
  • 0050 台灣50介紹

一、介紹
台灣50是台灣第一個指數股票型基金,亦即ETF,是由寶來證劵所發行,其全名為「寶來台灣卓越50基金」(股票代號0050)

先瞭解一下ETF是什麼?
ETF其英文原文為Exchange Traded Funds,中文稱為「指數股票型證券投資信託基金」,簡稱為「指數股票型基金」,即為將指數予以證券化,由於指數係衡量市場漲跌趨勢之指標,因此所謂指數證券化,係指投資人不以傳統方式直接進行一籃子股票之投資,而是透過持有表彰指數標的股票權益的受益憑證來間接投資,亦稱被動基金。
所以簡單來說台灣50,就是選取台灣股市中市值前50大的股票,含蓋了電子、金融、傳產、通訊、塑化、運輸等不同產業,透過相關公式計算出指數在公開市場進行交易,雖然它只有50檔成分股,但50檔股票總市值卻佔了台灣股市近七成,和大盤加權指數的連動關係係數高達0.989。
其中要注意的事,ETF的成分股並非永久不變的,而是證交所每季都會由獨立的委員會進行審核,並於一、四、七、十月的第三個星期五的次一交易日執行調整,以貼近市場。 相關資料可以上證交所的網站中找到。



如何查詢0050目前的成分股票...
台灣證卷交易所--臺灣50指數成分股票
http://www.twse.com.tw/ch/trading/indices/twco/tai50i.php
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