包子企業.今年就以1932年添惠證券公司發給客戶的備忘錄作為開場吧
今年的股市波動讓你害怕嗎?
如果以台股過去一整年的表現,還原除權息之後,
以台灣50指數來看,不過才-4.42%的負波動.
即使你是在2018年8月進場,100%股票部位頂多只是-12%的報酬.
以2018年加權指數報酬率-4.83%的結果來看
過去16年來,這樣的負報酬還算是最小的(加權報酬指數是從2013年開始編列)
而過去也僅有4次是繳出負報酬,
持有加權指數一年,會有虧損的機率是25%.
過去16年,你每年的勝率有超過75%嗎?
從2017年5月,包子企業開始進行記帳的動作.
2018年有了第一個完整年度的收入支出統計了.
儲蓄率為 35.5%
計算方法為:
結餘金額 / (主動收入+被動收入) = 儲蓄率%
被動收入率為 4.98%
計算方法為
被動收入 / (主動收入+被動收入) = 被動收入率%
老生常談的一件事.
人力資本+財務資本是一個人財富的兩大來源
人力資本為 一輩子付出勞務可賺到的錢
財務資本為 賺到的錢孳息,資本利得的累績
下圖是2018年12月統計的海外投資組合比重
即使在績效為負數的情況下,
在有效的的"人力資本"與"財務資本"的貢獻之下,
包子企業的總資產依舊增加了7.24%
推算今年的投資組合帳損約為-2.12%(未還原除權息)
為何帳損不大的原因?
或許是我所有投資報酬皆以"總資產"為分母來計算
而目前投資部位只達總資產的67%.
在多頭市場的情況下,投資部位的績效就會不好看~
而在空頭市場下,則剛好相反,負績效也會被拉平~
包子企業的經營方向很單純
利用現金(定存),股票ETF,債券ETF,不動產信託ETF.
有效運用"人力資本"與"財務資本",搭配資產配置的觀念.
時間就是金錢最終會在這樣營運下,開花結果.
轉眼又過了一年,進行這樣的資產統計已經七年了
總資產累計圖記錄了:
1.總資產(所有動產類,如:股票,現金,定存,藍色線)
2.股票類資產(投資類資產,紅色線)
3.現金類資產(現金,定存類資產,綠色線)
4.總資產趨勢線(excel產生的線性趨勢線,紅色虛線)
5.總資產目標線(每年必須達成的實際總資產目標,黃色線)
包子企業定下了兩個年度里程碑目標(2026年與2032年底)
並且每月會紀錄一次,總資產,股票類資產,現金類資產.
excel圖表會根據這些資料推算出線性趨勢線
以目前的總資產趨勢線來看,正穩定的成長中.
我們正邁向2026年的里程碑中~
最後回顧 2018年初所定下的包子企業目標
1.持續資產配置+被動式投資.
似乎一切都順利進行中
2.完成2018年大阪自由行計畫.
3.持續運動計畫.
4.Blog計畫.
2018年僅僅寫下7篇文章~
理財相關的資訊其實已經沒甚麼好寫的.
也不會是我們生活的重心,除了固定會更新的長期間計畫
例如:大小包子的紅包袋計畫與包子企業的企業目標
未來文章應該就是這樣的產量了
(2018)新制勞退基金106年度收益分配，3月5日揭示於勞退個人專戶
包子企業-贏在起跑點:大小包子的紅包袋計畫(2018年更新)
5.完成一次背包客之旅.
台南之旅
宜蘭之旅
而2019年包子企業目標:
1.持續資產配置+被動式投資.
2.完成2019年日本自由行計畫.
3.持續運動計畫.
4.開始包子農園計畫.
2018年底又陸續承租了60坪大的市民農園,
日常生活又多了一些打發時間的娛樂
心得與過程將會分享在大包小包愛逮丸-旅遊心.農耕趣.養老夢
5.完成一次背包客之旅.
歷年包子企業目標回顧:
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