2017年6月初,在yahoo看到這則新聞:

144檔主動選股基金只有1檔賠錢 7檔台股基金樂賺15%以上

文章中提到:

今年以來台股加權指數上漲 8.5%，月線已連續 6 個月收紅，統計至 5 月 31 日止，144 檔主動選股的台股基金有 143 檔都賺錢，全體平均報酬率為 8.95%，半數以上勝過大盤，最強前 7 檔基金績效逾 15% 以上。

感覺似乎有些事情沒有交代清楚...

於是,我利用晨星公佈基金績效資料,自己做了整理.

下圖是以"自今年以來排名"為排序.

同時也把基金過去1年/3年/5年/十年期間的績效排名一併放入.

該區間如果勝過0050的排名,背景色為粉紅色.

如果是輸給0050的,背景色為淡綠色.

先從文章中所提即的 "自今年以來"區間.

加權報酬指數的報酬率為8.51% 排名為: 62名 ,資料中一共有127檔基金.共同基金勝率為 48%

你發現了一件事嗎? "自今年以來"表現很好的共同基金,在過去的1年/3年/5年/十年期間的績效..

表現實在不怎樣好....(淡綠色背景代表該期間是輸給0050的績效!)

晨星的資料中有5檔的報酬率超過15%.超額報酬分別為: 11.37%,8.98,8.26,6.46,6.52%

但是績效倒數的5檔,分別也是落後大盤為: -8.3%,-7.7%,-7.4%,-6.1%,-6.1%

下圖是把每一檔共同基金的超額報酬按照順序排出

(超額報酬 =共同基金的報酬率-大盤抱酬 , 正值為超過大盤,負值為落後大盤)

從這樣的勝率與超額/落後報酬的數據來看,

"自今年以來"區間.基金經理人的表現實在沒比一般人好多少!

只是當你也有這樣的念頭時...想想你自己....

你還記得上文提到的大盤報酬是多少嗎?

到今年五月為止是8.51%,而0050則是8.79%..

而你花費了你的生命能量,最後又換來怎樣的報酬呢?