2015年8月12號,延續著最近不好的氛圍.

台灣加權指數持續下跌110點..

20150812_下跌110_帳面打平.jpg

投資社團中有人認為股災已經來臨,也有人高喊長期買點已浮現,價值投資正是時候....

看空看漲的...只差沒喊上一聲 『下好離手』

今年的股票市場表現真是熱鬧!

 

回顧自己過去幾年零股投資的紀錄.

還留下投資時的第一筆成交回報...

時間是 2010年9月28日...隨手買了5家公司各100股...

而當天的加權指數收在8189.44點

2010_0928_交易紀錄.jpg  

下個月底將屆滿5年了,今天加權指數收在8283.38點

在加權指數即將回歸五年前的位置點時....

特地檢視了自己的投資報酬紀錄檔案....

真巧! 我的投資組合的帳面獲利,已經在今天轉為負報酬了...

落後大盤一小步,在大盤還有1.15%報酬時,我的投資組合是 -0.59%...

恩....我輸給大盤1.74%...這表示,我這五年的『價差』都沒了...

 

那麼,這表示辛苦了五年就這樣一場空嗎?

或許我應該再提供一個數據讓你參考.

時間同樣是在2010/9/28,證交所的另外一個指數加權報酬指數是收在10886.89

而2015/8/12號的今天,加權報酬指數是收在13003.75

(加權報酬指數的編列方式是將除權息還原)

加權報酬指數在這五年的內的總報酬率是 19.44%,年化報酬率為 3.71%

 

如果你在五年前建立了一個足夠分散足以代表指數的投資組合.

那麼今天你的總報酬率應該還要有同樣的表現.

試問你一個問題:

如果你已經投資五年以上,你現在有這樣的報酬率嗎?

你有打平大盤嗎?

 

我再次檢視了個人還原除權息的結果,

個人的投資組合的總報酬小勝報酬指數3.47%,年化報酬率小勝0.61%

0.61%的年化報酬在5年期間,沒有多明顯.只能說是險勝!

 

從加權指數或是報酬指數來看,一個足夠分散的投資組合,

其實與指數之間的報酬差異其實不大...

想要風險分散性,也想要明顯打贏大盤,這應該是很難很難的一件事...

又要馬兒好,又要馬兒不吃草...

就算你是天才,要完成這件事也是很難很難的....

(當然總是有人可以做到,投資界/出版業總是會找出這些人來宣傳的....)

 

如果你的目標只是獲取市場報酬 (2004~2013年底,台股的年化報酬率是8.6%,

2004~2014年底,台股的年化報酬率是10.13%,隨統計時間區段不同而波動,)

當你想自行建立一個足夠分散的投資組合時,

而你也認同當足夠分散了就會趨近大盤表現.

那你何不直接投資能夠代表大盤表現的被動式ETF呢?

還是...

你也想花5年的時間來驗證自己的投資組合夠分散嗎?

 

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包子企業

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