包子企業.
零股投資.海外ETF.資產配置.養老退休.

今天與同事聚餐.飯後閒聊時,哈拉到投資時.

我提出了一個投資問題:

常常聽到投資人的一個想法,

我要等股市重挫大崩盤時,再進場押寶,財產重新分配 !

我很好奇,於是問這些投資人,

如果真的出現了 "大崩盤", 妳的投資計畫是怎樣?

因為這次的"好機會",可能是你人生最後一次了.

你等了一輩子了..你要怎麼作 ?

多數人當下是說不出話,或是必須先想一想.

有人說 "壓台積電",有人想壓XX股之類,還有人想作選擇權...

有人則說買0050才安全.

大家有了上次兩次經驗(2000~1年科技泡沫化與2008~9年金融風暴.),

短時間內看過兩次股市崩盤.

想想,低點買高點賣一定大賺,

是該來賭身家才行.

我又問了那些心中已經有投資標的的同事,

那你的資金打算怎麼進場?

當下有:一次全壓,定期定額,定期不定額,大盤低於6000點後開始定期定額

或是依照大盤的指數來進場,例如6000點以下時,投入 1/4的資金,

跌到4000點以下時,再投入1/4...之類的方法.

那"噸"飯之後,小弟開始思考這個投資方法的可行性.

於是我開始整理 2008-9年金融風暴時,0050的每日收盤價資料

然後我弄出了下面這邊圖:

首先,我們可以看到:

過去崩盤從開始到結束,都是V型反轉的走勢,

關於這一點,不相信的朋友,可以自己去看看更早之前的崩盤,

這邊我就不提供數據與資料了

V型反轉過程很容易的區分出:

1,下跌期

2,V型反轉A階段

3,V型反轉B階段

4,結束

接下來我把上圖的走勢,換算成下面的報酬率與持續月數:

簡單說明一下,

A.從2008/7月開始,花了6個月時間,下跌到2008/11/20的最低點,跌幅 -46%

B.2008/11/20~2009/2/2,恐怖的低點,持續時間2.5個月

C.2009/2/2 V型反轉開始

D.2009/2/2~2009/5/2,V型反轉A階段,持續時間3個月,漲幅 52.88%

E.2009/5/2~2010/1/4,V型反轉B階段,持續時間8個月,漲幅 38.65%(注:91.53%-52.88%)

F.2010/1/4~2011/1/3,確定結束,持續時間 12個月,漲幅 16.57% (注:108.31%-91.53%

整個V型反轉,我們最關心是反轉時的數據.

• V型反轉A階段,持續時間3個月,漲幅 52.88%

所以你必須在反轉之前趕緊下注,不然3個月內,

就會把整個V型反轉的漲幅,已經跑完一半了.

你要果斷點 !

• V型反轉B階段,持續時間8個月,漲幅 38.65%

這個階段,時間開始拉長,漲幅也開始減緩了

基本上稱不上什麼暴利了,

尤其是你已經為了這個機會,等待好長一段時間了

• 確定結束,持續時間 12個月,漲幅 16.57%

基本上,你後知後覺了

如果你是打算 崩盤一次壓身家.

你技術/運氣/第六感很好,買低(30)賣高(59.15),這樣看來大約是 100%的總報酬...

萬一你V型反轉A階段沒有掌握到,就只剩下4成不到的報酬率了.

這是你人生關鍵的三個月阿!

如果你是打算 低點出現定期定額投入.

你有15個月的時間可以投入資金.從2008/11/20~2010/1/4,

平均股價是43.3 ,你的報酬有 (59.15-43.3)/59.15 = 26%

如果你是打算 定期不定額投入

請參考上兩例

如果你是打算,也有辦法無視崩盤發生,

你可以享受過去10年來,至少6.5%以上的年化報酬率

順便在崩盤時,賺點小外快! 

最後了.....

這樣的機會.....你真的敢賭嗎 ?

它有可能出現在你50歲過後,

你從35歲開始,又辛苦存錢到了50歲...

好不容易房貸跟子女的教育費都撐過了.

手邊有了一棟20年老屋(繳了20年房貸後,你的房子當然有20年了...)

還有每月辛苦省下的2萬元的老本,

這15年來你存下了 15年x12月x2萬 =360 萬

這些加上銀行定存,算你有400萬好了..

你剩退休還有10年(65退休),

可能剛畢業的兒女工作還不穩定,

或是還要出國進修需要一筆錢,

家中老父母醫療費用....等等

你真的敢賭身家嗎 ?

想想吧.你真的要等下一次大崩盤嗎?