包子企業.
零股投資.海外ETF.資產配置.養老退休.

投資基金,我們該注意的不是只有申購手續費與經理費.

透過證劵投資信託公會的網站,還可以查詢出境內境外基金的年度開銷比例.

參考網址: http://www.sitca.org.tw/ROC/Industry/IN2002.aspx?PGMID=IN0202&PORDER=5

進入網頁後,點選 [各項費用比率 (月、季、年)] 後,還可以根據日期與公司來分類查詢,

選取日期與公司/基金後,按下查詢鈕就會出現相關的資訊.

在表格中,年度開銷分為交易直接成本與會計帳列之費用,

交易直接成本: 基金買賣股票產生的費用,為證劵交易手續費( a1 )跟交易稅( a2 )

會計帳列之費用: 基金需要第三方的銀行負責保管資產,所以需要付出保管費( b2 ),跟其他額外的費用,例如會計師/律師費用等等.經理費則是基金公司收取的經營管理費用.

多數投資基金的投資者們,只聽過經理費(b1),實際上我們參考上圖的資訊,一個經理費收1.37%的基金,年度開銷卻是2.71%,多了1.34%的費用,其他開銷並不會比經理費還少.這些費用都是使用內扣的方式從基金資產中減去,所以你一點感覺都沒有.

是你冒著在市場風險中投資,但不論賺賠你一定會被收取2.71%的費用.